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Gouvernance, Risques et Compliance
La réglementation est devenue un coût majeur pour les établissements, voire un frein au développement des activités consommatrices de ressources rares. Il est pourtant possible d’utiliser ces contraintes à des fins d’amélioration d’image, de benchmarking ou de réduction des risques.Une large part de ce poids est également dûe à l’accumulation de projets successifs, qui offrent des possibilités d’amélioration et de rationalisation majeures.
Dotés d’un niveau d’expertise élevé, les consultants de la practice GRC s’efforcent de minimiser et de transformer les contraintes réglementaires en opportunités d’amélioration des processus de leurs clients. Cherchant à éliminer les silos et à tirer le meilleur parti des nouvelles technologies, ils ont notamment pour objectif de faire des fonctions support un partenaire du métier.
Intervenant sur tous les types de risques et de réglementation, Finaxium offre à ses clients les services suivants:
- Analyse stratégique : analyse de processus, étude d’impacts réglementaires, préconisations d’optimisation, réorganisation
- Accompagnement Opérationnel : production & amélioration de calculs, reportings, dossiers d’agréments et projets
- Mise en conformité réglementaire : interprétation de textes, pilotage de projets, conduite du changement, pilotage d’exercices réglementaires
- Pilotage des Risques : conception et validation de Modèles, études statistiques, prototypage, Back-testing, consolidation
- Externalisation : due diligences, audit, RCSI, DPO
- Organisation GRC : gouvernance, cartographie et référentiels, déploiement d’outils de l’équipe
Quelques références Gouvernance, Risques et Compliance
Au sein d’une banque de finance et d’investissement, refonte des calculs et processus de pilier 2 (ICAAP, ILAAP, stress tests).
Nous avons accompagné notre client sur l’ensemble du dispositif, de la définition de l’appétit au risque à la remise des rapports réglementaires, en passant par les calculs de risque crédit, marché, opérationnels et liquidité, incluant les corrélations et les stress tests. Nous avons ensuite pérennisé le processus par le déploiement de procédures et d’outils, ainsi que par la formation des opérationnels. Nous avons accompagné notre client jusqu’à l’audit de l’autorité de contrôle qui a validé le dispositif.
Livrables
- Appétit au risque
- Dispositif et outils de calcul
- Documentation et formation
- Rapports réglementaires
Au sein d’un département risque de crédit, dans un contexte d’activités très diversifiées, refonte des processus liés à la consolidation des expositions clients et aux obligations de connaissance des clients.
Pour répondre aux besoins opérationnels et réglementaires, nous avons formalisé les exigences de suivi des risques (contrats, opérations de marché) ainsi que les données clients nécessaires à ce suivi. Nous avons ensuite mené une sélection de solutions, en prenant en compte la capacité d’agréger des données de sources diverses, la fiabilisation des données (contrôles, pistes d’audit…) et l’accompagnement des processus de contrôle de risques.
Livrables
- Formalisation des besoins
- Dossiers de sélection
- Synthèse et choix de solution
- Macro-planning de mise en oeuvre
Au sein d’une banque de finance et d’investissement, analyse et refonte des processus de lutte anti-blanchiment, intégrant les aspects risque, organisation et traçabilité.
Dans un contexte d’accroissement des risques sous contrainte de ressources, nous avons accompagné notre client dans le choix de ses outils et l’optimisation de sa charge de travail. La solution retenue permettait l’accroissement des paramètres pris en compte, l’automatisation des calculs de risque et la constitution d’une piste d’audit restituable sous forme de tableaux de bord.
Livrables
- Comparatif des solutions
- Expressions de besoin
- Pilote du nouveau processus
- Documentation et formation